今天是一年一度的“3.15消费者权益保护日”，为了增强各位金融消费者的风险识别能力与自我保护意识，小安本次向大家分享反洗钱相关小知识，希望大家能提升反洗钱意识，远离洗钱犯罪。

反洗钱小知识

什么是洗钱
洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。另外我国《刑法》规定了清晰毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处。

什么是反洗钱
反洗钱，是指为了预防通过各类方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的反洗钱活动，采取相关措施的行为。

洗钱的危害性有哪些

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，甚至影响国家声誉。

如何远离洗钱

1、主动配合金融机构进行身份识别：开办业务时，请带好身份证件；存取大额现金时，请出示身份证件；他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。

2、选择安全可靠的金融机构。

3、不要用自己的账户替他人提现。

4、不要出租出借出卖自己的账户、银行卡和U盾。

5、不要出租出借自己的身份证件。

6、勇于举报洗钱和恐怖融资活动，维护社会公平正义。

 

文章来源：《反洗钱知识宣传手册（远离洗钱陷阱 享受幸福人生）》、《警惕网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识》