近日，人民银行上海总部与上海市检察院密集合作，开展了“反洗钱进社区”的宣传活动。

旨在深入群众，贴近生活，有力维护人民群众的资金安全。

其实，“洗钱”这个词，看似离我们很远，但滋生地随处可见！

在科技的加持下，各种新型洗钱手段层出不穷。

如何识别？如何防护？小安这就来和大家一起分享几个洗钱诈骗套路，护好自己的“钱袋子”。

套路一：博彩赌球网站

世界杯期间，一些不法分子会蹭热点实施洗钱诈骗。

这些以世界杯为噱头的非法博彩网站，尽管看上去与世界杯官网类似，并声称是世界杯指定投注网站，但要求注册用户必须绑定银行卡才能下注和提现。

网站后台一般会通过设置赔率，先让用户尝到赢钱的“甜头”，在引诱参赌者加大赌注后，就开始限制用户提现。

这就很有可能是不法分子洗钱的资金池，在用户注册后，盗用注册人的银行账户，将诈骗资金以赌球盈利方式分散到下注人的银行账户。

参赌者误以为是赌球下注赢取的收益，无形之中就掉入了洗钱的陷阱。

防骗指南：

切记贪图小利，参与或组织赌博都是违法行为。

网络赌博本质是不法分子设局，从投入第一笔钱开始，就注定了血本无归。

套路二：冒充流调人员实施诈骗

有不法分子会冒充流调人员对外大量发送虚假短信，而且包装得很“官方”和“正规”。

比如“【紧急通知】这里是**流调部门，大数据显示检测到您是确诊病例的密接人员，请点击此链接https://***.com/，填写相关信息。”
或者不法分子直接通过电话，自称是疾控中心工作人员或者网格员。

谎称被害人是密接人员，要求其积极配合防疫工作，实则骗取银行卡号、支付密码、验证码来实施诈骗。

防骗指南：

坚持“三不原则”：不要点击陌生链接，不要透露个人信息，不要向陌生人汇款。

流调人员不会向大家索要银行卡账号和密码，更不会让大家转账汇款。

如何保护自己，远离洗钱？

虽然洗钱手段看似花样百出，但落脚到实处，还是要利用咱们的银行卡、二维码、支付账户等信息。

所以咱们防范洗钱的关键，就是要切实保护好自己的个人信息，不为不法分子提供洗钱便利。

1.远离地下钱庄

在存款、理财、贷款时一定要选择安全可靠的金融机构，主动配合反洗钱义务机构进行识别。

比如，在金融机构办理业务时，根据相应要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行身份证件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问等。

2.不要出租、出借自己的身份证或银行卡等

提防成为他人金融洗钱诈骗活动的“替罪羊”，让自己的征信因为他人的不当行为而受损。

3.不要用自己的账户为他人提现

一旦受利益的诱惑，来为他人转移资金提现，很有可能会为不法分子提供了洗钱的渠道。

现在每个人的账户都会如实记录每一笔金融交易活动，不要用自己的账户来为不法分子背锅。

4.发现洗钱活动，积极举报

坚决维护社会的公平正义。

写在最后

反洗钱警钟长鸣，做合法公民，远离非法洗钱！